投資方針 | 投資はじめました

現物しかやりません。
ローからミドルリスク、ミドルからハイリターンを目指しています。
基本、長期保有でリタイア後の出口戦略を模索中！あと10年（2030年頃）後ぐらいの投資ゴールを目指しています。そこからは「配当」+「切り崩し」+年金で生活。
現在は普通の低～中所得サラリーマン。不動産を除く総資産の50％は銀行預金で管理、他の余剰資金で投資をしています。「つみたてNISA」は毎月の給与所得から入金、個別株は「ヤフオク」の売上とお小遣いw から捻出。住宅ローンあり。銀行預金は投資に回さない事としています。

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追記 ver.7.1.0（2025.12.14）
NISAの「つみたて投資枠」は変更なしですのでミドルバージョンアップとします。

NISA（つみたて投資枠）
①eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）＝40,000円
②eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＝10,000円
③SBI･V･全米株式インデックスファンド＝5,000円

NISA（成長投資枠）
①ニッセイ・s米国グロース株式メガ10＝5,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③iFree FANG+インデックス（FANG+・Vポイント投資）
④高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
⑤ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑥五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑦東京地下鉄・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense ・不定期スポット）

特定口座
①au-AMレバナス為替ヘッジ無し（Vポイント投資）
②iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）と（楽天ポイント消化のため不定期スポット）
③米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

【追加投資休止中】
eMAXIS Slim 全米株式
au-AMレバナス（ヘッジあり）
HSBCインド･インフラ株式オープン

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追記 ver.7.0.0（2025.11.24）
NISAの「つみたて投資枠」の設定を変更したのでバージョンアップとします。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③iFree FANG+インデックス（FANG+・Vポイント投資）
④高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
⑤eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑥ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑦五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑧東京地下鉄・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense ・不定期スポット）

特定口座
①au-AMレバナス為替ヘッジ無し＝2,000円（←積立て設定）と（Vポイント投資）
②au-AMレバナス（Vポイント投資）*休止中
③iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）と（楽天ポイント消化のため不定期スポット）
④米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

「オルカン」の5,000円→10,000円以外は変更ありません。

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追記 ver.6.2.1（2025.7.12）
楽天レバナスの積み立てを終了（売却）したのでマイナーバージョンアップとします。

NISA（つみたて投資枠）
①eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）＝40,000円
②eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＝5,000円
③SBI･V･全米株式インデックスファンド＝5,000円

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③iFree FANG+インデックス（FANG+不定期スポット）
④高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
⑤eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑥ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑦五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑧東京地下鉄・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①au-AMレバナス為替ヘッジ無し＝2,000円（←積立て設定）と（Vポイント投資）
②au-AMレバナス（Vポイント投資）
③iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）と（楽天ポイント消化のため不定期スポット）
④米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

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追記 ver.6.2.0（2025.7.5）
新たに「FANG+」のインデックスとレバレッジを比較する企画をはじめたのでマイナーバージョンアップとします。新規銘柄は「iFree FANF+インデックス」です。他は変わりません。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③iFree FANF+インデックス（FANG+不定期スポット）
④高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
⑤eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑥ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑦五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑧東京地下鉄・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々1,000円の積立）
②au-AMレバナス為替ヘッジ無し＝2,000円（←積立て設定）と（Vポイント投資）
③au-AMレバナス（Vポイント投資）
④iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）と（FANG+不定期スポット）
⑤米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

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追記 ver.6.1.0（2024.12.16）
JR東海が単元（100株）になったので代わりに「東京地下鉄」を買い始めました。
そこだけで他は変化なしなのでマイナーバージョンアップになります。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
④eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑤ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑥五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑦東京地下鉄・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々1,000円の積立）
②au-AMレバナス為替ヘッジ無し＝2,000円（←積立て設定）と（Vポイント投資）
③au-AMレバナス（Vポイント投資）
④iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）
⑤米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

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追記 ver.6.0.0（2024.11.10）
私の投資の根幹となる「NISA（つみたて投資枠）」の設定を変更しましたのでメジャーバージョンアップとします。これで2025年4月までは変えないつもり。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
④eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑤ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑥五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑦JR東海・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々1,000円の積立）
②auAMレバナス為替ヘッジ無し＝2,000円（←積立て設定）と（Vポイント投資）
③auレバナス（Vポイント投資）
④iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）
⑤米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

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追記 ver.5.1.1（2024.10.26）
インド株式への投資を考えなおしたのでマイナーバージョンアップします。

NISA（つみたて投資枠）
①eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）＝25,000円
②eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＝20,000円
③SBI･V･全米株式インデックスファンド＝5,000円

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝2,000円（←積立て設定）
②au-AM Nifty50インド株ファンド＝2,000円（←積立て設定）
③高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
④eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
⑤ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑥五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑦JR東海・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々3,000円の積立）
②auレバナス（Vポイント投資）
③auAMレバナス為替ヘッジ無し（Vポイント投資）
④iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）
⑤米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）

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追記 ver.5.1.0（2024.08.16）
事後になりますが「auAMレバレッジNASDAQ100為替ヘッジ無し」を定期的に買いはじめたので、基本は変わっていませんがマイナーバージョンアップとします。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝10,000円（←積立て設定）
②高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
③eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
④ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑤五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑥JR東海・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々3,000円の積立）
②auレバナス（Vポイント投資）
③auAMレバナス為替ヘッジ無し（Vポイント投資）
④iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）
⑤米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）
※NYCB（当分は買い増ししません＝次回の配当を貰って判断します）

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追記 ver.5.0.0（2024.06.23）
今回、NISAの成長投資枠で「HSBCインド･インフラ株式オープン」の積み立てを始めたのでメジャーバージョンアップです。インド株への投資の考えた方はこちら。私としてはかなりリスクを取っていると思っています。その分楽しみでもありますが・・・。

NISA（成長投資枠）
①HSBCインド･インフラ株式オープン＝10,000円
②高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
③eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
④ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
⑤五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑥JR東海・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

特定口座
①楽天レバナス（楽天ポイント消化のため月々3,000円の積立）
②auレバナス（Vポイント投資+α）
③iFreeレバFANG+（歩いたお金で～）
④米国高配当株8銘柄チャレンジ（＄での配当再投資がメイン）
※NYCB（おまけ）

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追記 ver.4.1.0（2024.05.04）
新しい企画を始めたのでマイナーバージョンアップです。
今回はじめたのは3年間使ったiPhone11を機種変しないでそのまま使い続け、いままで通信費にプラスして支払ってた月々2,167円の端末代を投資に回そうというものです。他は変わっていませんが最近単元未満で買っている「日本株15銘柄」に少し突っ込み過ぎw な感じがしますので少しペースを落とそうかと・・・。NISAの「つみたて投資枠」もクレカ積立てがMAX10万円に拡大されましたが今のところは資金もないですし今まで通りです。

NISA（成長投資枠）
①高配当15銘柄チャレンジ（月10,000～20,000円）
②eMAXIS Slim 全米株式（Vポイント投資）
③ニッセイNASDAQ100インデックスファンド（歩いたお金で～）
④五洋建設・セブン銀行（機種変代わりに）
⑤JR東海・クレディセゾン（ヤフオク・Adsense 等）

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追記 ver.4.0.0（2024.01.04）
年も新たまりましたのでバージョンアップします。
今年は何といっても新NISAの開始です。過去ログで書いていますので詳細は省きますが兎にも角にも永年制度化と投資枠拡大が目玉！私なんぞは生涯で1,800万円なんてとてもとても投資にまわせないので「成長投資枠」は気にせずガンガン使って行きます！今後買うのは全てですね。

それでも「つみたて投資枠」のMAXは600万円のなので使い切れそう。個人的には年60万円（月々5万円）の積立を10年間継続するつもりでファンドは下記のとおりです。
①eMAXIS Slim 全米株式（S&P500）＝25,000円
②eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）＝20,000円
③SBI･V･全米株式インデックスファンド＝5,000円

「高配当15銘柄」も今後は新NISAの「成長投資枠」にて単元未満で購入します。
とりあえずはまだ買っていない4銘柄を買おうかと思っています。

「米国の高配当銘柄」はNISAではなく楽天の特定口座で購入します。今のところ額も小さいので・・・。ゆくゆくはNISA（SBI証券）で買い替えするかもしれませんが、配当「＄」を再投資することを考えると・・・。

他、米国ETFの2銘柄はいまのまま楽天証券で運用

NISA口座が使えないレバナスも各々そのままの特定口座で運用。
楽天レバナスは去年同様に月3,000円の積立。
auAMレバナスは月々5,000～10,000円ぐらいでスポット購入

「歩いて～」の
「iFreeレバレッジFANG+」は今まで通りSBI証券の特定口座で換金できたら都度追加
「ニッセイNASDAQ100」は今年分から新NISAの「成長投資枠」でやはり換金できたら都度追加していきます。

更に変更点は昨年までSBI証券の特定口座で積立てしていた「SBI･V･全米株式インデックスファンド」は全て売って新たに新NISAの「成長投資枠」で「eMAXIS Slim 全米株式」に買い替えて、こちらも「Vポイント」が入ったら1,000円の現金購入をしていくつもりです。

今年はこんな感じで考えています。まだ年明け早々なので年末までには変わってるでしょうねwww

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追記 ver.3.0.1（2023.08.05）
年内の投資法について（大きな変更点はありませんが）

「つみたNISA」では
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
「eMAXIS Slim オールカントリー」　の合計が年間40万円の満額を積立。

「特定口座」では
楽天レバレッジNASDAQ-100
auAMレバレッジNASDAQ100
SBI･V･全米株式インデックスファンド　を各々積立。

チャレンジ枠
『日本個別銘柄を単元未満購入』
こちらはSBI証券で月ベースで1～2万円程度。配当がでたら再投資。
購入銘柄は基本的に「平均取得単価」を下げるため下落してる銘柄を15銘柄から選び購入。
『歩いて貯めるアプリ』で得た資金で投資信託を購入。こちらは年内は特定口座になります。

他
保有米国株の配当で「米国の高配当株」銘柄に再投資する。
小規模ですが外貨建購入なので為替を気にしなくて済むように。（現在、比重は低めです）

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追記 ver.3.0.0（2023.05.13）
今年に入りは早くも約5ヵ月が経ち投資の考え方に大きな変化が出てきたのでメジャーバージョンアップですw

まず前提としてのNISA口座による投資信託が柱になる事には変わりなく
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
「eMAXIS Slim オールカントリー」
に変化はありません。先の事は分かりませんがこの2銘柄はこの先10年は積立を続けるつもりです。老後資金としての用途に充てるつもりです。
更に特定口座ですがSBI証券で積み立ててる
「SBI･V･全米株式インデックスファンド」も
額も小さいのでもしばらくは続けるつもりです。

そして「楽天レバナス」「auレバナス」もとりあえずは少額の積立を続けます。
~~ただ来年になったら「楽天レバナス」は新規の入金はNISA口座に変えるつもりです。~~
※レバナスは新NISAの成長投資枠でも買えないそうです。。。
~~今までの特定口座入金分はそのままにして積立は止めて新たに始めます。~~
~~NISA口座だと積立の設定が多分出来ないので手動でやるしかないのですがポイントが付かなくなるのが悩みどころです。~~

今までは米国株重視のスタンスでしたが約1年半やってみて気が変わりまして
日本の高配当銘柄にも定期的に投資して行く事にしました。それが「高配当株15銘柄チャレンジ」です。いずれも大型銘柄になりますのでまず倒産の心配はこの先10年ぐらいはないかな？と思います。未来の事は分かりませんが・・・。
こちらも積立感覚で少しづつ増やしていく考えです。また、同様に米国の高配当銘柄も「ドル」の配当が入った時には購入を予定しています。僅かにはなりますが円での買い増しもする予定です。

細かな投資法についてはまた何れ書き記してみようと思いますが概要はこんな感じです。
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追記 ver.2.0.0（2023.01.07）
年も明け2年目に入ったので2年目バージョンです
大前提は変わらずに「つみたてNISA」が最優先です。したがって年間40万円満額目指します。
2024年からNISA制度が変わるので今年は様子見の予定。今年も市場は下がり相場っぽいですし。
ですが、今年から「auAMレバレッジ NASDAQ100」（以下、auレバナス）の積立をSBI証券ではじめる事にしました。これは月2,000円です。

3月末の米国SVBの破綻を契機に広まった金融不安で銀行等の株が大きく下落したため、少ない資金ですが金融個別株に投資しました。

投資信託
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
「eMAXIS Slim オールカントリー」
「SBI･V･全米株式インデックスファンド」
「楽天レバナス」
「auレバナス」
以上、5本の積立で月々38,000円です。年末にかけては「つみたてNISA」上限40万円まで行くように増額する予定。何れにしても軸足は「つみたてNISA」
昨年末、国内個別株を買いましたが今年は今のところ未定（基本やらない）。
米国個別株やETFも追加ではやらない予定。年末に資金的余裕があればまた記念に何か買うかも？
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追記 ver.1.2.1（2022.08.13）
大枠での投資方針の前提が変わった訳ではないが少し状況が変化したので追記。
楽天証券（楽天グループ）の度重なる改悪で今後さらに悪くなるようだとNISA口座の移管も視野に入れてとりあえずSBI証券に口座を作った。今後どうなるかは未定だが使い勝手を見るために少額での積立設定でSBI･V･全米インデックスを買い。
SBI証券では投信の残高でマイレージがあるのでホントならNISA口座もSBI証券にしたいところ。だがまだ楽天市場での買い物やポイ活などを考えると・・・。
SBI証券の立ち位置としてはNISA口座では買えない投資信託とかになるだろうか？既に候補を立てているwww　基本方針とは変わり「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」と「eMAXIS Slim オールカントリー」に特化する（他のファンドは買わない）・・・とはいかなくなった。
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追記 ver.1.2.0（2022.06.25）
失敗かもしれない投資
①株主優待に憧れ日本の個別株も購入した
②レバレッジの魅力に惹かれ「楽天レバナス」を（積立・スポット）購入した
③（　同上　）米国のS&P500連動3倍ブルETF（SPXL）を購入した
④キャッシュフローの充実を目的に高配当ETF（SPYD）を購入した
まだ投資をはじめて6か月。最近ブレ始めたのでここらで基本方針を再確認するため記載した。振り返るとほとんどが米国への投資となっているのでこのあたりはブレていない。
・・・がやはりYouTubeの動画に影響されてレバレッジ商品や高配当ETFにも手を出している。結果はどうなるか分からないが基本方針と外れが生じている。
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大前提として　ver.1.0.0（2021.12.13）
①税制優遇のある「つみたてNISA」を最優先する
②信託報酬の安いインデックスファンド「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」と
「eMAXIS Slim オールカントリー」に特化する（他のファンドは買わない）
今後も成長が期待できる米国に投資する