つみたてNISA」カテゴリーアーカイブ

つみたてNISAが評価額100万円越え!

2年間、楽天証券で積立てた「つみたてNISA」が100万円の大台を超えました。 明日になればどうなってるか?分かりませんので記念にwww 40万の満額を2年間で元金は80万円 25.58%の利回りで+204,677円になりTOTALで1,04,677円! やはりインデックスは長く持つだけリターンが期待できますね~ 大暴落でもなければ・・・。

資産推移 2,788,021円|2023.10.12

今月は9日が祝日でしたので楽天レバナスの約定は11日でした。 ライオンを売却した銀行預金がJR東海(SBI証券口座)に流入したので銀行預金以外の金融資産として総額が増えました。昨日は米国、国内とも大きく上昇したのでここ数日では一番評価益が出ています。賃金(時給)の上昇が鈍化して米国の長期金利が落ち着き好感されているようです。 銘柄によってまちまちですが上げて … 続きを読む

資産推移 2,610,429円|2023.09.12

投資をはじめて今月初めて金融総資産が前月を下回りました。 原因はライオンを売却したお金が銀行預金になってる為なのですが少し残念。。。 ですがライオンはずーーーと含み損だったのでかなり体も心も軽くなりましたw トータルでの評価益は40,000円程増えています! 昨日、VZとTが評価損になっていましたが今日は全ての銘柄が含み益です。円安ですしね。 米個別株はUS … 続きを読む

資産推移 2,616,785円|2023.08.10

今月も「楽天レバナス」が約定しましたので資産推移報告です。 先月から今月にかけて米国市況はやや軟調化して調整局面?っていうかフィッチの米国債の格下げ(AAA→AA+)による債権の利回り上昇に伴う株安。雇用統計も底堅く金利も高止まりしています。NASDAQ100も一時の勢いに陰りが出てきました。予定通り、今月から「楽天レバナス」「auAMレバナス」共々月々の積 … 続きを読む

資産推移 2,366,486円|2023.07.12

今日、楽天レバナスが約定したので今月の資産推移です。 ここ3~4日は株式市況も調整に入り続落中ですが下げ幅はあまり大きくないので先月より評価益は出ていて、楽天証券分だけで20万円を超えています。 全体的な印象はあまり変わらずでライオン以外の銘柄がやや上がって三菱UFJは上げ幅が大きかった。投資信託もコンスタントに含み益が増えてる感じです。 今日は円高方向にな … 続きを読む

資産推移 2,186,326円|2023.06.10

今月も昨日「楽天レバナス」が約定しましたので資産推移報告です。 ここ最近は米国市況、日経とも好相場で含み益が跳ね上がりました。楽天証券では含み益が137,769円出ていますのでFRCの損切83,601円を相殺しても約5万円ほどのプラス。ただしマイナスは確定してる金額なのが悲しいところ。。。まぁ売却損益と含み損益はまた別物。 楽天口座では日本株の「楽天グループ … 続きを読む

資産推移 2,002,864円|2023.05.10

今月も「楽天レバナス」が約定しましたので資産推移報告です。 ギリで200突破しました。 先月から今月にかけFRCを「購入」→「破綻」→「売却」と今までにない経験をしました。 反省点はやはり調子に乗りすぎたかな?って事と勝負とは言えあまりにもギャンブルが過ぎました。孫さんではありませんが「反省はするが後悔はしない」でいきたいと思います。 実際資産は増えてるよう … 続きを読む

資産推移 1,803,053円|2023.04.12

今日、楽天レバナスの投信積立が約定しましたので資産推移です。 先月のSVBの破綻に端を発した金融危機騒動で金融株が暴落し、押し目を狙って銀行株を買いましたので銀行預金を除く金融資産が35万円ほど増えました。その分、銀行預金が減りましたが。。。 今日はCPIの発表前で大きな動きはありませんでしたがここ何週間か若干の上昇相場になりました。 評価損の銘柄もあります … 続きを読む

つみたてNISA設定変更

今年これまで月30,000円の積立設定でしたが 年間限度額の40万円になるように5月からは35,000円の設定にします。 追加分は「emaxis slim 全世界株式(オール・カントリー)」で10,000円→15,000円に変更 これで年間ピッタリ400,000円になります。 ちなみにこの増額分は「楽天キャッシュ」での引落にはできず 口座からの引落です。です … 続きを読む

来年(2023年)の「つみたてNISA」

まだ今年が終わったわけではなく来月12月8日に最後の積立が残っていますが 来年の設定を12月15日までには済ませなければならず(1月分の締め切り) 今日、「つみたてNISA」の設定を変更しました。 来年は・・・ eMAXIS Slim S&P500に20,000円 eMAXIS Slim オールカントリーに10,000円 積立ていきます。そうするとま … 続きを読む

「つみたてNISA」を年間限度額の40万円に

積立の引落決済を「楽天キャッシュ」にするついでに「つみたてNISA」の設定を変更して 年間限度額の40万円になるようにしました。 楽天証券だと増額設定のところで出来ます。 当初は全世界を10,000円、S&P500を5,000円でしたが3月にS&P500も10,000円に引き上げ、今回は限度額のMAXまで引き上げる事にしました。 楽天証券の設 … 続きを読む

楽天証券の投信積立を「楽天キャッシュ決済」に変更

そもそも改悪が無ければすることも無かったのですが 文句を言いながらも楽天経済圏にいる限り微々たるものですがポイント還元を重視して決済方法の変更を行いました。 する気も無かったのですっかり忘れてました・・・ が楽天証券にログインするたびにポップアップが出てたので思い出すw 「8/12まで」とありますがコレは最大の還元率の事です 「今すぐ切替はこちら>」をクリッ … 続きを読む

つみたてNISAの「eMAXIS Slim S&P500」の積立額変更

このロシアのウクライナ侵攻で株価が下落傾向ですが S&P500も例外ではなくボラティリティが大きく傾向は下降気味 この紛争でロシアの格付け?が新興国から外されて・・・など ニュースで見ましたがやはり情勢が不安定になるとリスク回避という点でも先進国の安定か?とか思ったりして。。。 「オールカントリー」と「S&P500」を2:1の割合で積み立てる … 続きを読む

ハッピープログラムの対象、楽天証券でのお取引(投資信託分)のポイント進呈条件の改悪について

マネーブリッジの金利の改悪はまだイイとしてもこちらはかなりショックでした! 折角、楽天で「つみたてNISA」をはじめるのに正直これにはガッカリです。 積立ては長期で投資するので残高はどんどん増していきます。しかも福利だし。 これによってSBI証券に移る人多いのかな?特にすでに高額積み立ててる人なんかどうするのかな??? 私はクレジット払いの関係で2月8日スタ … 続きを読む

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)①

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)も70%は米株式らしく米国に偏りは出るのですがS&P500も追加します。S&P500は昨年はかなり調子よく高利回りでした。今後ハイテクがこのまま順調に伸びる?かどうか?分かりませんが・・・。 ファンド規模も大きいし管理費用もかなり安いので チャートは全世界株式と同じような感じ。オールカン … 続きを読む

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)①

いよいよ「つみたてNISA」口座で投資信託を購入します。 楽天ポイントを貯めるためにカード払いにするので実際には2月8日の買付になる。 これは知っていたのでノンビリ構えていましたがどうせなら年内にやってしまおうと思い決断 ではどのファンドに投資するかですが私の場合月に1.5万円を積み立てる事にしました。 「つみたてNISA」は年間40万円まで運営ができこの枠 … 続きを読む

そもそもどうして「つみたてNISA」なのか?

「つみたてNISA」が注目される理由は・・・ まず一番のメリットは投資で得た利益に税金が掛からないという点です むしろこれに集約されてるといっても過言ではありません。(他にもありますが追々と) 「つみたてNISA」は正式には “少額投資非課税制度” と言うらしいです。 (金融庁のつみたてNISAに関するHP) 通常、金融証券による投資 … 続きを読む